Perfil do Investidor
O que é Perfil de Investidor?
O perfil de investidor (também conhecido como Suitability) é uma análise que identifica o seu
comportamento em relação ao dinheiro e aos riscos. Ele serve para entender qual a sua tolerância a
possíveis perdas em troca de maiores retornos e qual o seu nível de conhecimento do mercado
financeiro.
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Para que serve?
Ele funciona como um "filtro" de proteção. Por lei, instituições financeiras são obrigadas a aplicar
esse questionário para garantir que você não compre um produto financeiro muito arriscado para o seu
momento de vida ou para os seus objetivos, evitando surpresas desagradáveis.
Perfil Conservador
É aquele que prioriza a segurança acima de tudo. O investidor conservador tem baixa
tolerância ao risco e prefere manter seu patrimônio protegido, mesmo que a rentabilidade seja menor.
Geralmente foca em produtos de Renda Fixa, como Tesouro Direto, CDBs e LCI/LCA.
Perfil Moderado
Este investidor está no meio-termo. Ele aceita um pouco de risco para ter uma rentabilidade acima da
média, mas ainda mantém a maior parte do seu dinheiro em investimentos seguros. Ele costuma mesclar
Renda Fixa com uma pequena parcela em Fundos Imobiliários ou Fundos de Investimento.
Perfil Arrojado ou Experiente
O foco aqui é a rentabilidade máxima no longo prazo. Esse investidor entende que o mercado
oscila e aceita ver seu saldo negativo momentaneamente em busca de grandes ganhos. A maior parte de
sua carteira costuma estar em Renda Variável, como Ações, Criptoativos e Derivativos.
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